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  国际金融危机与中国企业对策
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文章发布时间   2010-05-27 21:55:35 文章类别 最新课件
文章内容

国际金融危机与中国企业对策


 www.cnlongs.cn


 领军中国-影响中国教育培训界 10大领军人物 亚洲十大培训师 龙云安博士
   龙云安,国际贸易硕士、世界经济博士、自90年代初以来长期从事国际市场营销和国际贸易实务工作及近年来先后为东风汽车、通钢集团、海信集团,三一重工,郑州宇通集团、北方工业、广西、温州、深圳等地国际贸易公司作中东、东南亚、西亚俄罗斯、中美洲等市场拓展和国际商务运作方面的内训,具有丰富的实战经验和理论造诣。
培训对象:涉外业务的企业总裁、国际商务高级管理人员


培训时间:两天
培训目标:美国金融危机对中国企业的风险与对策、掌握国际贸易风险种种表象、特征、防范措施、应对策略
课程大纲目录


 第一章、国际金融危机对中国企业的风险与防范


第二章、国际市场的风险表象及特征、应对策略    第一、国家性风险、全球性风险    第二、市场性风险:价格波动风险、汇率波动风险、国外客户资信风险


 第三章、欺诈性风险;     第一、国际贸易陷阱、诈骗与对策     第二、国际贸易业务中的陷阱、诈骗与对策     第三、跟单信用证诈骗的常见方式、特征与对策     第四、国际贸易单证陷阱与防范
第一章 国际金融危机对中国企业的风险与防范
一、美国金融危机对中国企业的残酷打击



1、加工出口企业面临倒闭 全球最大玩具代理商之一香港合俊控股集团成立于1996年,是玩具业一家知名港资企业。鼎盛时期,在东莞市和清远市共设有4间生产工厂,厂房生产面积达10万平方米,集团雇员1万人左右。 ———合俊集团旗下在东莞樟木头的两家工厂,合俊玩具厂和俊领玩具厂同时宣布倒闭。
2、玩具、家电、制衣行业面临清盘 *香港华兴公司下属创亿玩具深圳有限公司宣布倒闭。 *中国大批出口依赖型企业都面临巨大生存压力。 *拥有62年历史的电器连锁店泰林倒闭, *小家电生产商百灵达关闭深圳工厂, *制衣老厂佑威国际相继宣布清盘。   
 3、中小出口企业逐渐退出国际舞台 广东省服装服饰行业,全省服装生产总量今年首次出现负增长,同比减少0.03%,全省服装及衣着附件出口同比下降30.1%,预计今年出口将减少100亿美元以上。     “由于目前我国出口产品多为廉价产品,企业规模较小,所以对于这场金融危机几乎没有抵抗力。我们在参加交易会时就发现,由于生产成本不断攀升,而外商又把产品价格压的很低,我国企业感觉出签订出口订单还会赔钱,所以干脆放弃出口。”
1、富士康将裁员10万躲灾难 2、香港企业将现倒闭裁员潮 3、珠三角可能受强烈冲击经济不景气 4、联想启动全球裁员计划 5、香港电器零售连锁老字号泰林门店和香港U-right服装连锁上周末不约而同地关门歇业, 6、金融风暴吹冷通信业 “抄底”时机或到来 7、金融危机冲击义乌小商品 8、销商称每天都有外贸公司逃单 9、金融危机影响客车企业出口 10 、金融危机影响实体经济 11、长三角出现企业“瘦身潮“ 12、金融危机“传染”国内保险业
案例分析 1、江苏某企业08年7月3号与美国某企业签定了300万美圆的布匹合同,交货期三个月,具体交货时间08年10月3号,在9月20号左右中方在业务接洽中发现美方公司由于次贷危机造成的连带效应,消费疲软,销售大副下降,美方来电表示对10月的合同希望退货,或下降20%的价格,否则只能违约。请问中方企业如何处置?
二、美国及国际金融危机给中国企业带来的巨大风险 1、中国出口企业收汇风险加大
2、隐藏危机变为直接威胁
(1)、浙江海宁一知名经编企业的总经理钱宣良感叹“我们合作都快四年了,没想到还出现这样不愉快的赖账行为。” 被美国买家累计拖欠了60余万美元货款。两家是2004年开始合作的,采用放账30天的方式进行交易。一开始货款的量都不大,当我们的产品到货后,一个月后都能收到账款。几年合作下来,双方都很放心。而且,对方的订单也越下越大。” “去年下半年,当时有一笔业务的钱没及时收回来,刚开始我以为是短期状况,没在意。但接下来几个月,这种拖欠货款的状况越来越多。” 今年3月,向中国信保提交货款可能损失通知,并委托其介入调查追讨。    
(2)、那些没投保的企业,遭遇美商赖账,只怕是血本无归。   
 (3)、到底有多少家出口企业已经遭遇了坏账、账款逾期?    机电产品、日用消费品和汽车零配件行业是欠款重灾区。用中国信保浙江分公司的一组数据来揭示受累浙企的“冰山一角”,中国出口信用保险公司浙江分公司业务管理处处长林晨透露,1-9月,浙江受理全部报损案件近300起,金额近5000万美元,其中,涉美的报损73起,金额1800万美元左右。而在去年同期,浙江受理的涉美案件是42起,涉案金额为980万美元左右。   
 (4)、今年前5月浙江出口企业坏账10亿美元。
3、低附加值产品的企业直接威胁到生存
第二章、 国际市场的风险表象及特征、应对策略   
第一、国家性风险、全球性风险   
第二、市场性风险 价格波动风险、 案例分析:粮食出口、蔬菜水果出口,签定合同时价格与交割期价格波动,合同对价格波动的规定
汇率波动风险、 案例分析:人民币币值升值,对商品价格波动幅度的规定
国外客户资信风险 案例分析:安徽某家具企业与中东一商家长期业务关系,后因资信被骗。
国际金融危机中国应对
首先、温州经验 1、温州富罗迷鞋业有限公司董事长滕兴彪说“全世界有60亿人,就有60亿双鞋,只要我们坚持住,别人倒闭了,机遇就会留给我们。” 。“现在就是要靠产品开发,抓管理,抓质量争取市场。”
 2、温州冠盛集团董事长周家儒提出了“老虎和老鼠”理论:自然界中老虎如今濒临灭绝,老鼠却繁衍旺盛,企业要学习老鼠的能力,在金融风暴中保存自己,善于寻找机遇。“受美国经济不景气影响,新车卖不出去,修旧车的反而多了。我们维修的汽车配件销售1至9月份反而同比增加了15%。”
3、国内最大的饰品企业浙江新光集团大力推进市场多元化战略。公司董事长周晓光介绍说,公司目前对俄罗斯等新兴市场的出口已超过对欧美市场。而已有100多年历史的奉化服装产业也凭借着品牌和人才优势稳健发展,今年1至7月出口服装1.67亿美元,同比增长30.9%,高于全国同行业3.4%的增幅。
  其次、全国典型做法 1、积极应对 广交会上宁波新增了300多家参展企业,参展总人数从以往的5000多人增加到7000多人。  
3、安徽的江淮汽车“危”中寻“机” 安徽的江淮汽车公司为保证重点客户接待和成交,派出了各司洽谈和接待职责的两支队伍。他们同时认为,外贸困难之时,正是企业“走出去”的大有可为之机。  
 3、大手笔海尔全球运作 海尔推出了多款完全不同,适应巴基斯坦、印度、美国、意大利和中国市场需求的产品。这些产品大多由海尔在海外的生产基地设计制造。“已经从全球化生产布局中尝到了甜头,不同款式的商品适应不同的市场,从而减缓了全球主要经济体低迷经济的冲击力度;在汇率激烈变动的当下,公司还通过货币贬值的印度工厂进行生产出口,这让企业有效规避了风险,扩大了盈利。”
4、嘉兴市越龙提花织造有限公司董事长汝兴龙:注重源头的创新,换汤不换药,变成既换汤又换药,纺织还是“新材料”。牛奶大豆和布料,这种布料就是用牛奶和大豆做的,在公司企业马上投入批量生产。舒适、透气、手感好的双蛋白纤维面料目前全国只有越龙一家有能力生产,企业掌握定价主动权。   公司总经理马力裕:定价权在自己企业手中,市场前景看好的前提下,我愿意打多少利润是我的事。 
5、浙江齐鲤机械有限公司:研发新设备是大米加工最后的一道设备,它的核心部件就是一个照相机,相当于给每一颗米进行拍照,拍完照之后,把不良米,不好的米进行剔出。   几个月前还在“转产”和“坚持”中间做选择题的诸暨齐鲤机械有限公司,因为这台“能照相”的大米色选机的诞生而有了“再战江湖”的勇气。新设备在东北粮食产区试用后,得到了市场认可,产品价格虽然比传统设备要贵4倍,但销售形势却一路看好,企业也由此再获生机。
次贷危机造成国外各种商品价格下跌和人民币币值上扬双重效应,广大出口企业可以借此到国外建立生产和销售基地,获取境外资源、先进技术和管理经验,跨越国际贸易壁垒,有条件的企业可以兼并、并购或购买国外企业的股份,采用多种方式开发利用境外资源。
一、应对总的策略 1、在产业链中选择关键点 2、行业协会和商会的出场 3、索取政策空间 4、逐渐寻求转行 5、“危”中寻“机”
二.国外市场的资金运作技巧   1.如何回避外汇资金转移税 A。进入资本市场 B。货币换实物 C。采用互惠税收通道(第三方)  
 2.如何利用赢余资金套利和套汇  套利:客户将所持有的利率较低的外币买卖成另一种利率较高的外币从而增加存款的 利息收入。 套汇:客户利用外汇汇率的频繁变动,可以通过买卖外汇赢得汇差收益。 如何实现盈利:
套利:就是将存款利率较低的外币兑换成利率较高的外币,获取更高的利息收益。例如:现在日元一年期存款利率仅为0.0215%,1,000,000日元存一年之后仅能获得215 日元的利息,这顶多也就是2美元,不到20元人民币。假设在美元兑日元的汇率为108时将 1,000,000日元兑成9260美元,而美元一年期存款利率为4.4375%,一年之后可得利息410美元,假设汇率未变,合44280日元,比把日元存上一年多赚44065日元,相当于408美元,或约3000多元人民币。
套汇:套汇的基本原则是低买高卖。例如:原有10000美元,在美元兑马克升至 1.90时买入19000马克,在美元兑马克跌至1.82时卖出马克,换回10440 美元,这相当于在马克汇率低时买进、汇率高时卖出。这样买卖一个回合可以赚取440美元的汇差收益。
现场训练: 1。在英国收得货款10000英镑,检验谁的方法使其增值最多? 假设: 100英镑:140欧元 100英镑:189美元 100英镑:1564人民币 短期存款利率 英镑:4。5% 欧元:2。5% 美圆:4。8% 人民币:0。72%
三.如何巧妙转移资金


股利返还 子公司通过向股东发放股利的形式向母公司转移资金(税后)。 决定因素: 1)。税收制度(一般股利税率低) 2)。外汇风险(闲置资金贬值) 3)。子公司所处阶段 4)。当地股东对股利要求。
以特许费其他服务费收取 指被特许人为了使用特许权人拥有的技术、专利商标等无形资产向特许权人支付的费用。 母公司通过向子公司收取特许权使用费转移资金
收取方法:一次总付、提成、入门费加提成。 此外,还可以向子公司收取专项服务费用和专门技术使用费(记如成本)。 优点:纳税比股利返还优惠
转移价格 指内部交易自行决定的价格(非市场价) 优点: 1。把利润从高税率国转移到低税率国,降低公司税副 2。货币贬值时迅速转移资金 3。股利返还受限时价格转移最佳 4。降低进口关税 弗罗廷(frongting loan)贷款等手段 母子公司通过一家国际银行作为金融中介进行贷款
优势: 1。饶过东道国政府资金转移障碍 2。可以避税:因为子公司所支付的利息是税前列支实际成本低与利息总额等于利息额扣除所得税额,而这些利息收入经过那些不对利息征收所得税或利息所得税极低的避税地中转,转到母公司。
四.国外经营如何合理避税 1、列出东道国免税产品 2、变相转化 3、与援助结合
具体方法: 1、常设机构法 在确定对非居民(公民)的所得是否课税上,一些欧洲国家仍沿用“常设机构”概念,即对构成常设机构的经营组织征税;否则,就不征税。
2、收入成本转移法 物的流动最常用的方法之一,收入成本转移法被公认为“避税魔术”。
3、转让定价法。 指有关联各方之间在交易往来中人为确定的价格,而非独立各方在公平市场交易原则确定的价格。
4、利用国际租赁或利用租赁。 租赁可以得到税务方面的优惠,还可以使租赁企业以支付租金的方式冲减企业利润,减少纳税额。
5、滥用税收协定为解决国际双重征税问题和调整两国间税收利益分配,世界各国普遍采用缔结双边税收协定这一有效途径。 做法:跨国纳税人试图把从一国向另一国的投资通过第三国迂回,以便从适用不同国家的税收协定和国内税法中受益。 有以下三类做法:
第一类:直接传输公司。 例如,K、L两国之间未有税收协定,但都分别与M国订有双边互惠协定。K国的甲公司要向L国的乙公司支付股息,乙公司就在M国组建丙公司,由甲先把股息支付给丙,再由丙支付给乙。同公司就是一个传输公司,它好像一个输送导管,使股息迁回于M国,达到减轻税负的目的。
第二类:脚踏石式的传输公司。 沿用上例条件,不同的是L、M之间也没有税收协定,但M国规定:丙公司支付给他国公司的投资所得允许作为费用扣除,并按常规税率课征预提税。这时L国的乙公司在同样与L国订立税收协定的N国(该国对所有公司实行优惠政策)建立丁公司,甲公司先把股息付给丙,丙再付给丁,由丁付给乙。采用更加迂回的策略使丙公司的所得可以大量扣除乙公司投资的支出,又使其在M国缴纳的预提税可在N国得到抵免,还使丁公司的收入享受优惠待遇。丁公司则被称为脚踏石式的传输公司。
第三类:设置外国低股权的控股公司。 许多国家与国家之间的税收协定都有这样的规定:享受预提税优惠的必要条件是该支付股息的本国公司由外国投资者控制的股权不得超过一定比例。
例如,德国签订税收协定的惯例就是将这一比例定为25%。这样,非缔约国纳税人则可以精心组建外国低股权的控股公司,以谋求最大限度减轻税负。假若我国的跨国公司拥有在德国的全资子公司,中德两国之间签有一般性税收协定《中德避免双重征税和防止偷漏税协定》。那么,该跨国公司可以在我国境内先组建五个子公司,分别注明拥有德国子公 司少于25%的股份,从而在中德之间的税收协定中享受优惠待遇。
6、精心选择在国外的经营方式。 组建子公司和建立常设机构(主要是分支机构,如分公司、分行、分店等)。 选择方案:在营业初期以分支机构形式经营,当分支机构由亏转盈后,再变为子公司。注意:该种转变产生的资本利得可能要纳税,事前也许还要征得税务和外汇管制当局的同意。
案例分析:汽车出口中的政策因素
第三章 欺诈性风险 国际贸易陷阱、诈骗与对策
第一节 国际贸易业务中的陷阱、诈骗与对策
一,国际贸易业务基本特征是孳生诈骗的源泉    A.象征性交货——先货后单    B.单、货分离——商业信用与银行信用转移    C.多方交接——商、银、运、险、检、代    D.多国异地——跨文化与法律差异
二.国际贸易常见诈骗与陷阱
陷阱一:国外买家要求赊货   现在由于生产力过剩,很多企业一见到外商要货便头脑发热,没有留意到付款方式隐藏的风险。例如,有些买家让企业赊货品,货品卖得出再给钱,卖不出就积压着,把风险转嫁到企业身上。   
防范措施:付款方式最好采用L/C信用证,而且要有声誉的银行开出的信用证,因为在南美、中美洲等国家,甚至3元、10元就可以开银行。更次之为D/P(付款交单),D/A(承兑交单),即使是关系比较密切的客户,也尽量不要采用赊货的方式。   
陷阱二:买家隐瞒申请破产保护的事实   有些买家已经申请破产保护,但企业已经把货物运出,追讨不到货款,经过调查才发现买家根本无还款能力。但由于买家已经申请破产保护,企业根本无法控告这样的买家。   
防范措施:调查买家的信用状况,可以通过律师或信用评级机构调查、评估买家评级。   
陷阱三:企业需小心有部分买家会在签订合同后,更改信用证的条款,比如货物数量、差额、质量等,例如,把产品质量要求改变,企业在发货后,可能没法符合信用证条款,因而无法收回款项。   
防范措施: 企业必须小心所有合约,信用证条款的修订,有需要时,需要寻求法律意见。   
陷阱四:买家在没有正本提单的情况下把货物提走   
防范措施:企业不要以为手持正本提单不会有问题,因为买家不用正本提单也可能拿到货物,因为根据企业采用FOB的方式,运输由买家负责,外国的货运代理只顾及利益,听命于付钱的人。信泰的案例就是这样,美国买家买通了货运代理,在没有正本提单的情况下就把货物提走。   
当地货运代理经常会耍花招的几个黑点: 南美、中美、墨西哥、中东、马来西亚等。   
随着自身的实力和国际视野的扩展,越来越多的国内企业都成立了自己的国际贸易部从事出口业务,逐渐减少对贸易公司的依赖。然而由于缺乏经验,往往很难识破国外买家或者货运代理的欺诈手段,从而上当受骗
第二节 国际贸易单证陷阱与防范
一.单证诈骗的种类及其危害性 单证诈骗包括①倒签提单;②预借提单;③卖方向承运人出具保函,领取清洁提单;④以假提单骗走货款;⑤以假货冒充真货,以次货冒充好货;⑥盗用空白提单或以假提单冒领提货;⑦伪造信用证。
国际贸易中的单证诈骗主要通过海运和国际贸易程序中的单证进行诈骗。主要有:预借提单,倒签提单,利用保函,出口商与承运人勾结签发不负责任的清洁提单,伪造跟单信用证所要求的提单、保险单、卖方发票、装箱单、原产地厂家证书。有的出口商伪造提单,通过议付行、开证行,骗走货款;有的伪造提单,以假货充真货,以次货充好货;有的投机者伪造提单,在目的港提走货物;还有的伪造开立信用证,使出口商受骗上当而发货。
(一) 倒签提单     倒签提单是当货物由于实际装船日期迟于信用证规定的装运日期时,承运人经托运人请求并接受其出具的保函后(有时是托运人与承运人串通),在提单上仍按信用证规定的装运日期填写,这种行为称作“倒签”,经倒签的提单称为“倒签提单”。其案例如下:    
案例:外贸公司A与英国B公司签定了一个国际货物买卖合同。根据买方的信用证规定,装船日期为9月20日。因A公司备货不及时,以至该信用证项下的货物未能在合同规定的装船日期装运。一直到9月30日才装上船。A公司为了使提单符合信用证的要求以保证安全收汇,请求承运人在提单上填写信用证规定的装船日期。B公司收到提单后发现可疑,经查实A公司提交的提单是倒签提单。B公司即以A公司违反合同要求赔偿损失。
在信用证交易中,倒签提单还往往会引起买方与银行之间的纠纷。 例如,有一份国际货物买卖合同规定的装船期限是7月份。后来卖方凭单据要求银行付款,单据包括7月30日装船的提单。银行审核确认单据表面上与信用证要求相符后,支付货款。但是买方收到单据后,经查询发现货物的实际装船日期是8月15日,提单的日期是倒签的。据此,买方拒绝付款赎单,与银行发生了纠纷。
预借提单 由于信用证规定的装船日期已到,货主因故未能及时装船或尚未装船,托运人就要求承运人先行签发已装船提单以便结汇。这种提单称为“预借提单”。请看以下案例:
案例:2000年,A公司向科威特出口白瓜子10公吨,原定装“ELDINA”轮,由于信用证即将到期,该公司向外运公司预借提单,并向银行议付了货款。但事后“ELDINA”轮未按时到达装货港口,该货改装其它船名的轮船,造成十分被动的局面。最后只得由中国银行硬着头皮请开证行用新提单换取旧提单,并由我方补偿开证行由此而产生的包括利息在内的费用。这个案子虽然在危险中得到解决,对外却产生了不良影响。
(三)卖方向承运人出具保函,领取清洁提单 有时候船方经查货,发现货物包装破损,而且有可能影响货物质量或明知货物数量、质量有问题却凭发货人的担保函而签发清洁提单。
案例:有一批桔汁100桶,出口装运时,船方发现收货单上已批注包装桶“破旧易损”,并有几桶渗漏,船方要在提单上加批注。托运人提供了保函,才获取了清洁提单。这种非法保函,不仅对第三者无效,而且在承、托运人之间也不起作用。当买方发现并提出索赔时,承运人进行了赔付却无法追偿。争议持续很久,托运人借保函有约束力而赖帐,影响了各当事人之间的关系,不利于交易进一步开展。
(四)以假提单骗走货款 有的出口商,实际上是国际诈骗犯,根本没有把货物装船,伪造提单、发票、保险单、装箱单等,钻《跟单信用证统一惯例》的空子,单据表面上与信用证一致,向议付行、开证行骗走货款。有的国际诈骗犯是一套班子,两块牌子,一块是出口公司牌子,一块是运输公司牌子,两者结合,毫不费力地伪造提单等从而骗取巨额货款。
案例:1985年意大利诈骗集团用这种方式连续诈骗我国浙江温州四个钢材公司。这个集团挂两个牌子,一个是钢铁贸易公司(中间商),另一个是船务公司承运人,利用这两个公司的身份伪造提单及其它单据,伪造租用意大利某航运公司的“欧洲快车”号轮承运,骗取买方付款1400万美元。由于提单及其它单据全是假的,货物根本没有装船,保险公司不承担责任,买方无法向保险公司索赔,损失难以追回。 以假货冒充真货 ,以次货冒充好货 出口商以假货冒充真货,以次货冒充好货。
案例:1980年,美国A公司与日本制造商B公司签订了合同,购买1000部能使用的,有标准制造商担保的视频盒式录音机。合同规定,买方以不可撤销的信用证支付。A公司请求C银行开出了信用证,保证在收到1000部录音机的报价金和清洁提单(附有标准生产商担保书)时,承付货款。不久,B公司取得了1000部录音机的提单,而且载明货物具有正常功能,并有标准生产商的担保。A公司按信用证规定付了款,但当他们启箱验货时,却发现装载的货物是已用过的、不使用的破烂货。
盗用空白提单或以假提单冒领货物 一些投机者盗用空白提单或以假提单在目的港提走他人货物。某公司有批斜纹布和服装,在香港装上至巴拿马的班轮,使用信用证支付。由于买方中有一骗子,他偷窃到了一份班轮经营的空白提单,并用事先伪造好的橡皮图章,在没有向银行付款的情况下,在巴拿马港务局提走了货。
二.单证诈骗的预防措施   
①及时备妥货物; ②要善于鉴别国际贸易中单证的真伪; ③银贸双方应互相配合,各自采取预防措施;
1.及时备妥货物 各生产厂家在安排生产进度时均应考虑多方因素,尽量在出货前一周就结束生产。当确实无法按期装船时,出口方应当向进口方如实说明,切不可存有侥幸心理而采取倒签提单或预借提单的欺诈方式。
2.鉴别国际贸易单证真伪方法  
 (1)、公司名称:往往伪造单证者将一些外国公司的结尾PLC打成LCD;
(2)、地址、电话、电传号码是虚构伪造的,可用电话、电传或其他方式加以确认;
(3)、单证内容与合同内容明显有误,如货物的数量、价格条件、运输方式、装船期明显有误,重量超过实际重量,所记载的商品不适宜提单所述的船只装运,有关装运港与原生产厂家地点距离千里之遥。
(4)、拼写错误。如来自英国与澳大利亚的单证却采用异国习惯拼写。
(5)、格式粗糙有瑕疵。如高低不平,行内字迹不匀,段落空格不一,大写、粗体字不一。
(6)、纸张无水印。有价单证使用带有水印的特殊纸张印刷,伪造的单证没有水印。 在审核单据中如发现疑点,必须通过国家有关机关、部门进一步核实,决不能轻信对方,避免假单证蒙混过关,导致巨大损失。   
在审核单据中如发现疑点,要及时提出,通过有关机构部门进一步查清。如对船只、货物、航程等情况有所怀疑,可以通过国际海事局联系调查。假单据毕竟是极少数。伪造者在冒着极大风险的情况下,一般是从大宗交易着手。因此,我们对大额单据更须提高警惕,避免假单据蒙混过关,导致巨大损失。
3.银贸双方应互相配合,并各自采取预防措施     外贸企业应做到以下几点:   
 ①调查出口商资信    从我国遭受诈骗的案例分析,进行诈骗的外商往往是资本有限的中小商人,甚至资本甚微的皮包商,有的则是从事倒手交易,有的干脆以诈骗为目的,一旦把款项骗到手,便将资金移到别国,自己“公司”宣告破产,或畏罪潜逃。因此交易前调查出口商的资信状况是必不可少的。对资信欠佳的老客户和资信不详的新客户,切勿草率与之成交。   
 ②谨慎签定合同    合同对买卖双方都有法律约束力,合同条款的合理、明确和具体是顺利开展业务的保证。因此,双方责任一定要在合同中明确规定。进口合同尽可能以FOB成交,由我方订舱装货。并尽量采取保兑的信用证支付方式付款,避免用跟单托收和赊帐支付方式付款。
    ③减少中间环节    凡大宗商品的大额交易,应尽量不要通过中间商。中间环节多了,不仅提高成本,也必然增大风险。   
 ④严格装货检验    要保证装运的货是合同所订的货物,而且确实货物已装船,必须要求一些独立和有声望的检验公司签发装船证书,实施装船预检、监装,这是防止国际诈骗的有效方法。   
 ⑤严格审验来证    信用证是以合同为基础开出来的,如果外方在信用证中加进了与合同有出入的条款,应及时请对方改证。同时,对修改后的信用证仍应仔细审验,切不可麻痹大意。为了提高审单质量,单证人员必须提高素质,包括政治素质和专业素质。其中专业素质是指具备一定的外语基础;掌握外贸进出口各项基础知识并能实际运用;熟悉国际经贸地理及有关装运情况;了解各相关法律和惯例等。   
 ⑥保密出口情况    出口商对出口情况要保密,船长不给过多的提单以防投机者伪造提单。    
⑦要求开具履约保证书    出口商可以考虑由一家一流的国际银行开具履约保证书,如出口商违约时,可以根据担保条款向保证银行提出索赔。          
银行方面应做到:   
 ①做好咨询服务工作     银行要及时将各方面的反馈信息提供给客户,当好客户的参谋。收到来证时,要协助出口方认真审查支付条款和有关不利于我方的条款,及时向有关部门提出修改意见。   
 ②审查往来银行资信     对开证行、偿付行以及保兑行资信以及信用证的真伪进行严格仔细的审查后,才决定是否接受来证或采取安全措施后才接受来证。   
 ③及时调查货轮航程     实践证明,及时了解有关货轮的航程是识破国际骗局的重要手段。中国银行伦敦分行是国际海事局正式成员,今后各地办理国际贸易结算业务的专业银行对货运单据的真伪以及船只、航程等有疑问时可请当地中行与伦敦中行委托劳氏船级社进行调查。
谢谢

  

 

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